INVESTMENT 02 · REBALANCE
포트폴리오 리밸런싱 계산기
자산별 가격 변화 후 실제 비중과 목표 편차를 확인하고 신규 투자금 우선, 정확한 조정, 허용범위까지만 조정하는 세 가지 실행안을 비교합니다.
ASSET ALLOCATION
보유 자산과 목표 비중을 입력해 주세요
자산·종류평가금액목표비중예상증감세율위험표시
빠른 가격 시나리오
REBALANCING RULES
매도보다 새 투자금으로 부족한 자산을 채우는 방식을 먼저 검토합니다.
가격이 움직일 때마다 목표 비중에 정확히 맞추면 거래비용과 세금이 반복될 수 있습니다. 장기투자자는 신규 투자금으로 부족 자산을 채우고, 편차가 허용범위를 넘어설 때만 부분 매도를 검토하는 방식이 현실적입니다.
공개 판정 기준
목표 대비 절대 편차 3%p 미만은 리밸런싱 불필요, 3~5%p는 신규 투자금 조정, 5%p 이상이거나 목표 대비 상대편차가 20% 이상이면 리밸런싱 검토로 표시합니다. 사용자는 허용 편차를 직접 바꿀 수 있습니다.
세금과 실시간 가격
실시간 시세는 연결하지 않습니다. 현재 평가금액과 예상 증감률을 직접 입력해 매매 전 시나리오를 검토합니다. 세금 역시 계좌와 자산에 따라 달라지므로 자산별 예상세율을 직접 입력합니다.