LAB 02 · RECORD

주식 투자 기록장

업종 대비 가치평가, 3개년 매출과 영업이익률, 현금흐름과 재무안전성을 먼저 기록합니다. 숫자로 대체할 수 없는 투자논지와 반증 조건만 짧게 남겨 실제 결과와 비교해 보세요.

QUANTITATIVE INVESTMENT JOURNAL

주식의 매수 이유는 기록해야 합니다.

입력 원칙같은 회계기준·같은 기간의 연결재무제표를 사용하세요. 금융회사·리츠·유틸리티는 부채와 현금흐름 기준이 달라 아래 공통 판정을 그대로 적용하기 어렵습니다.

1. 종목과 매수 계획

기업명티커·종목코드시장산업·업종현재 결정경쟁우위 유형결정일다음 점검일

현재 주가원검토 매수가원매수 수량주투자 예정액원시가총액억원투자 후 비중%예상 보유기간개월

2. 상대가치와 시장 기대

기업과 업종은 같은 기준의 후행 PER을 사용하고, 적자기업은 PER 비교 대신 매출·현금흐름과 손익분기 시점을 별도로 확인하세요.

기업 PER배동일 산업 PER배국가·업종·시점이 같은 비교군선행 PER배PBR배EV/EBITDA배FCF 수익률%배당수익률%적정가·내재가치원

3. 3개년 매출·영업이익

전전년부터 최근연도까지 같은 단위로 입력하면 영업이익률과 연평균성장률을 자동 계산합니다.

전전년 · Y-2매출억원영업이익억원영업이익률 —

전년 · Y-1매출억원영업이익억원영업이익률 —

최근연도 · Y0매출억원영업이익억원영업이익률 —

매출 CAGR—

영업이익 CAGR—

영업이익률 변화—

4. 수익성·현금흐름·재무안전성

ROE%ROIC%최근 순이익억원최근 영업현금흐름억원최근 CAPEX억원부채비율%순차입금/EBITDA배이자보상배율배

현금전환율—

추정 FCF—

안전마진—

5. 기대수익과 손실 계획

요구·기대수익률%예상 최대손실%논지 실현 확률%

6. 숫자로 대체할 수 없는 필수 기록

설명문은 다섯 칸만 남겼습니다. 수치가 왜 지속될지와 어떤 조건에서 판단을 바꿀지만 짧게 기록하세요.

한 문장 투자논지논지가 깨지는 조건가장 큰 비정량 위험매도·축소 조건재무제표·산업 비교 출처

7. 투자 후 복기

실제 수익률%사전 규칙 준수/ 5

실제 결과와 예상의 차이다음 투자에 반영할 한 가지

정량 점검 상태기초 데이터 입력 중

매수 추천 점수가 아니라 입력 완성도와 공개 기준의 주의 항목을 보여줍니다.

필수 데이터 완성도0%

정량 기준 통과0 / 0

주의 항목0개

업종 대비 PER—

3개년 매출 CAGR—

영업이익률 변화—

현금전환율—

공개된 정량 점검 규칙

—업종 PER 이하흑자기업의 동일 기준 PER 입력 필요

—선행 PER 개선선행 PER이 현재 PER 이하인지 확인

—3개년 매출 성장CAGR —

—영업이익률 유지·개선3개년 변화 —

—ROIC가 요구수익률 이상ROIC — · 요구 10.0%

—현금전환율 80% 이상영업현금흐름 ÷ 순이익 —

—잉여현금흐름 흑자영업현금흐름 − CAPEX —

—부채비율 200% 이하현재 —

—순차입금/EBITDA 3배 이하현재 —

—이자보상배율 3배 이상현재 —

남겨 둔 거장 관점

버핏·멍거 · 사업의 경제성과 지속성

한 문장 투자논지와 경쟁우위 유형만 남기고, 실제 수익성은 영업이익률·ROIC·현금흐름으로 확인합니다.

벤저민 그레이엄 · 가격과 가치의 차이

적정가 대비 안전마진과 업종 PER 대비 할인·프리미엄을 숫자로 기록합니다.

피터 린치 · 스토리와 숫자의 일치

3개년 매출·영업이익·마진 추세가 투자논지를 뒷받침하는지 확인합니다.

달리오·하워드 막스 · 반증과 손실 통제

논지가 깨지는 조건, 최대손실, 확률과 포트폴리오 비중만 필수 정성·위험 항목으로 남깁니다.

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DATA FIRST

거장의 원칙을 재무제표 검증 순서로 바꿨습니다.

특정 지표 하나로 좋은 주식을 판정하지 않습니다. 가격과 가치의 차이, 수익성의 지속 여부, 이익이 현금으로 전환되는 정도, 부채를 감당할 수 있는지를 함께 기록합니다. 산업마다 정상 범위가 다르므로 동일 국가·동일 업종·동일 시점의 비교군을 사용해 주세요.

정량 점검 기준은 일반 기업을 위한 기본값입니다. 금융회사, 보험사, 리츠, 초기 적자 성장기업에는 별도의 산업 기준이 필요합니다.